富豪财富传承百年的终极奥秘 - 信托

www.bljtny.tw 2017-3-30 搜狐IPBA网络

什么是信托  What's Trusts

信托概念来自于英国普通法重点是将财产的法律所有权及继承权分开

信托是?#25913;?#35774;立信托的委托人Settlor将其财产转移给受托人Trustee由受托人根据委托人在信托契约中?#32423;?#30340;条款和条件仅为受益人beneficiary的利益而持有和维护该财产所形成的法律架构

 

家族信托是受托人受个人或家庭委托,以实?#25351;?#20928;客户的家族财富保护,管理及传承为目的,代为打理或处置家族财富的财富管理形式,受益人主要为家庭成员

信托功能  Functions of Trusts

1财富保全

根据信托法信托资产一旦成立就从委托人受托人受益人的财产中分割出来成为一?#35782;?#31435;运作的资产它不能被?#32456;?#28165;算和破产

受益人(可以是委托人自己)对信托财产的享有不因委托人破产或发生债务而失去同时信托财产也不因受益人的债务而被处理掉

作为企业家做实业是高风险的马云说过生意等于战场你可以连续胜利5年或者更长但你不能保证20年30年永远顺利

很多企业也正是在债务危机中倒闭如果没有事先规划将会输得干干净净如果企业家懂得信托保险完全可以把资产转移到信托公司或者保险公司那么当企业面临债务纠?#36164;保?#33267;少?#24184;?#31508;财产是属于自己的信托资产或者保险资产他们不能被?#32456;?/SPAN>

以潘石屹张欣夫妇的案例来说潘石屹将财产转移到了信托公司写明受益人是张欣一旦潘石屹和SOHU中国破产那么他的资产就得以保全因为信托财产不可冻结?#32456;?#32780;且信托财产的受益人是张欣?#22242;?#30707;屹没有关系了

2财富传承

建立在信托产品委托人受托人和收益人三方分离的基础上经由信托的规划可有效保障未成年子女或挥霍家产子女的生活帮助家人完成学业创业的理想避免富不过三代的遗憾

传香港另一位知名艺人沈殿霞的信托设计似乎更为科学和人性化

沈殿霞在演艺圈打拼40年累积不少资产其中包括香港加拿大等地不动产还?#24184;?#34892;户口资产投资基金与首饰等等香港媒体保守估计资产净值达1亿港币

2008年2月19 日沈殿?#23478;?#32925;癌在香港玛丽医院病逝享年62岁

因为女儿郑欣宜时年?#31456;?/FONT>20岁没有经验处理多种同类型的资产项目沈殿霞担心她被人欺骗同时希望将来女儿的生活得到保障

去世后每当女儿郑欣宜面对任何资产运用事宜最后决定?#23478;?#30001;信托受托人负责审批协助而首选信托监督人(保护人)就是沈殿霞的前夫郑欣宜的生父郑少秋避免女儿大?#20160;?#24403;消耗而导致资产枯竭同时也可以避免别有用心人士觊觎女儿继承的庞大财产用欺诈或其他不当方式谋取女儿的资产有效保障了女儿的未来生活

3税务筹划

设立家族信托?#20445;?#21482;需要财产所有权人单方委托办理无需将来的配偶同意 和知晓受益人既可以是委托人自己未来配偶后代也可以是其他人并可以预设各种条件更换受益人取消受益权不仅保密而且灵活可控

传媒大亨默多克在与第二任妻子安娜托芙离婚时支付了17亿美元损失惨重因此在与?#23435;?#36842;结婚前默多克把名下的主要资产特别是新闻集团股权都装入了家族信托进行隔离保护

2013年末离婚的?#23435;?#36842;仅获两套房产和让两个女儿成为870万美金基金的受益人而结束第三次婚姻的默多克仍然笑拥超过139亿美元财产这其中的奥秘皆源于家族信托

最近84岁的默多克虽然经历了四段婚姻但其控制的新闻集团的股价和管理没有造成多少影响其家族财富也没?#24184;?#27492;而大大缩水

根据美国华尔街日报的报道默多克至少设立了三个信托来持有新闻集团的股份假如默多克也发生妻子出轨事件需要离婚给对方多少财产完全由默多克说了算这一切都缘于家族信托对其财产的保护

财富传承的标配  信托Trusts

未来十年中国80%以上的家族企业将迎来家族财富传承的高?#20445;?/SPAN>保险+信托模式将会是未来高净值人群资产传承养老规划的标配

中国财富传承管理师联盟能够将遗嘱保险家族信托传承委托四大法律工具结合起来为您?#21487;?#23450;做专属于您的财富传承方?#31119;?#25552;供全方位的服务降低您的财富风险

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