你不知道什么是财富传承管理师就亏大了

www.bljtny.tw 2016-8-3 本站原创

公明财富传承管理集团首席律师陈凯律师讲过我们不能让人去害钱也不能?#20204;?#21435;害人财富管理传承做得好不好已经与我们个人?#22270;?#24237;幸福息息相关因此你还要做那个在自己的权益上睡大觉的人吗



前两天我在朋友圈发了一条在?#26412;?#21442;加财富传承管理师联盟培训的信息不少朋?#35328;?#19979;面点赞可见随着中国人群财富增长中产阶层崛起和老龄化社会的到来人们对私人?#22270;?#26063;财富保护管理传承的话题越来越感兴趣财富传承管理师是什么?和理财师财富规划师是一回事吗和我们私人?#22270;?#26063;财富有什么关系呢别?#20445;?#21313;分钟就让你脑洞大开



第一为什么需要财富传承管理师


家人家财家事是每一个人都绕不开的现实问题家人管理家财家财引发家事家事影响家人三者相辅相成与我们每个人的人生幸福息息相关怎样规划管理私人?#22270;?#26063;财富才既能达到财富合理规划保值增值代代相传的目的又不会引起家忧和外患?#20445;?#36991;免在财富管理传承过程中出现的各种风险催生了财富保护和传承管理的巨大市场


 


今年年初复星集团副董事长兼CEO梁信军谈到未来新兴产业时曾说如果从B2F角度出发去考虑有几个点位特别关键第一个点位是健康第二个是快乐第三个是跟家庭?#20160;?#37197;置有关的生意随着整个中产家庭的兴起做中产家庭?#20160;?#31649;理的?#24184;?#26159;非常有前途的因此顺应时代潮流而生的财富传承管理师就是赚趋势的钱---专门为中产家庭富裕阶层作?#20160;?#31649;理配置保护和传承体系服务的新兴?#24184;?/SPAN>


 

有些人可能会说我还没像马云那么有钱我的家庭也很和睦我只?#24184;?#20010;子女好像还看不到我的家庭财富会面临什么风?#31456;|?#28982;而情况果真如此吗财富管理传承过程中既有来自于投资失误配置不当财富贬值的技术和市场风险又有来自于婚前婚后财产混同婚姻失败家人内斗富二代败家外人倾轧司法不确定遗产税等非市场非技术的法律风险这些风险如果缺少事先周全的防范体系则很可能面临精神财产的双重损失


 

第二财富传承管理师是干什么的


上述这些在财富管理传承过程中出现的各种风险包括市场风险技术风险法律风险道德风险等凭借你一己之力很难应对你既需要理念的更新也需要可落地的工具和方?#31119;?#20320;既需要财富增值更需要财富安全因此跨界联合将管钱的银?#23567;?#20449;?#23567;?#29702;财保险?#28982;?#26500;与管事的私人财富管理律师信托保护人遗嘱执行人等打造成一个完整的服务体系共同为客户提供安全专业可?#20013;?#30340;财富保护传承解决方案就是财富传承管理师的职业使命


 

这下你明白了吧财富传承管理师和理财师财富规划师并不是一回事最简单?#37027;?#21035;就是前者侧重于管事后者侧重于管钱双方互相合作互相监督和制约都是家族财富保护和传承管理体系?#31995;?#19968;个齿轮就像你不会让公司的会计和出纳一人兼?#25105;?#26679;你又怎么能让一个机构或个人就把你的钱和事全管完了呢


第三 财富传承管理师怎么运作


财富传承管理师必须懂得如何通过委?#23567;?#36951;嘱协议信?#23567;?#20445;险家族基金慈善基金等工具为客户?#21487;?#23450;制全方位的财富保护和传承计划每个家庭?#37027;?#20917;千人千面每个工具的作用和优缺点也不尽相同正所谓尺?#20852;?#30701;寸?#20852;?#38271;工具之间必须互相配合才能发挥全面保?#31995;?#21151;能


比如保险具有简便易操作避债避税定向传承法律稳定的优势但只适用?#24335;?STRONG style="BOX-SIZING: border-box !important; PADDING-BOTTOM: 0px; MARGIN: 0px; PADDING-LEFT: 0px; PADDING-RIGHT: 0px; MAX-WIDTH: 100%; WORD-WRAP: break-word !important; PADDING-TOP: 0px">遗嘱可以实现?#20160;?#25484;控财产类型全覆盖定向传承财产清单定纷止争简化?#20013;?#31934;神载体等功能但也有无法避债避税直接交付保值增值的缺点信托可以实现?#20013;?#31649;理财产分配?#20048;?#20542;轧隔绝债务照顾特殊家人实现百年企业顶层制度设计的优势但也有?#20013;?#22797;杂门槛和成本较高的缺点因此没?#24184;?#20010;工具是完美的而且即便工具再好如果没有找到运用工具最适?#31995;?#20154;你的财富传承管理仍无法全面有效的落地


 


最后引用中国公明财富传承集团首席律师陈凯律师的一句话我们不能让人去害钱也不能?#20204;?#21435;害人财富管理传承做得好不好已经与我们个人?#22270;?#24237;幸福息息相关因此你还要做那个在自己权益上睡大觉的人吗

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